Le client

Une holding (SASU) qui détient des participations dans plusieurs sociétés et exerce une activité de conseil.

Ses besoins

Le dirigeant de cette holding vient tout juste de réaliser une cession de parts et se retrouve donc avec un montant de trésorerie important. 

Ce dirigeant ne souhaite ni sortir sa trésorerie excédentaire, ni la laisser dormir sur son compte bancaire qui n’est pas rémunéré.

Il désire donc placer 200 000 €, en combinant des produits au capital garanti et des produits structurés.

Notre solution

1. Comptes à Terme

Nous lui avons proposé de dédier 70 % de son excédent de trésorerie sur des produits sans risque, soit 140 000 €.

Nous optons pour le Compte à Terme, le meilleur produit en période de taux élevés. Le Compte à Terme garantit le capital et les intérêts et permet de conserver une liquidité à 31 jours.

Le dirigeant souhaite avoir accès à une partie de ses fonds à court terme, nous ouvrons donc pour cette holding deux Comptes à Terme :

Compte à Terme n°1 : 70 000 € sur 12 mois, rémunéré 4,20 %

Compte à Terme n°2 : 70 000 € sur 24 mois, rémunéré 4,20 %

1. Produits Structurés

Dans l’optique de diversifier son portefeuille, nous dédions les 30 % restants à un Produit Structuré, soit 60 000 €.

Nous orientons le dirigeant vers un Produit Structuré de notre gamme Sérénité qui est la fusion parfaite entre performance et sécurité.

Voici les caractéristiques du produit. 

Coupon : 6,00 %  par an 

Émetteur : Société Générale

Sous-jacent : Renault SA

Protection du coupon : Jusqu'à -50 %

Protection du capital : Jusqu'à -65 %

Durée : 2 ans

Finalement, Platon permet au dirigeant de cette holding de générer 5 880 € sur 12 mois grâce aux Comptes à Terme.

Pour ce qui est du Produit Structuré, le scénario le plus favorable permettra de générer 7 200 € sur 24 mois.

Si comme le dirigeant de cette holding, vous souhaitez placer votre excédent de trésorerie, demandez votre stratégie personnalisée en moins d’une minute (en cliquant ici).