gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine en ligne pour entrepreneurs & dirigeants
Platon est un cabinet de gestion de patrimoine en ligne, indépendant, dédié aux dirigeants, aux chefs d'entreprise et aux professions libérales.
Bilan patrimonial, stratégie d'investissement sur mesure, souscription dématérialisée et suivi continu : nous réunissons l'exigence d'un conseil haut de gamme et la fluidité du 100 % digital. Un interlocuteur dédié, partout en France, sans agence ni rendez-vous imposé.
Notre méthode patrimoniale en 4 temps
Une stratégie patrimoniale ne s'improvise pas. Elle se construit, étape par étape, autour de votre situation réelle et de vos projets.
1. Le bilan patrimonial
Nous analysons l'ensemble de votre situation : actifs personnels et professionnels, revenus, fiscalité, horizon, profil de risque et objectifs (revenus complémentaires, retraite, transmission, optimisation fiscale, diversification). Ce diagnostic est le socle de tout ce qui suit.
2. La stratégie et l'allocation
Nous définissons une stratégie globale et une allocation d'actifs sur mesure, cohérente avec votre horizon et votre tolérance au risque. Chaque recommandation est expliquée, chiffrée et justifiée — vous décidez en connaissance de cause.
3. La mise en œuvre
Une fois la stratégie validée, nous procédons à la souscription, intégralement en ligne. Sélection des contrats, des supports et des enveloppes les plus adaptés : nous nous occupons de l'exécution, vous gardez la main sur les décisions.
4. Le suivi dans la durée
La gestion de patrimoine est un accompagnement, pas une opération ponctuelle. Nous assurons un suivi régulier, des arbitrages et l'adaptation de votre stratégie à l'évolution des marchés, de la réglementation et de votre situation personnelle.
Architecture ouverte, conditions négociées, sélection sans parti pris : accédez à des solutions que les réseaux traditionnels ne proposent pas. Découvrez nos expertises patrimoniales :
Des besoins pour votre entreprise ?
Au-delà du patrimoine, Platon vous accompagne aussi sur votre trésorerie d'entreprise et vos besoins de financement — une vision à 360° du patrimoine du dirigeant.
Un conseil humain, une exécution 100 % digitale
Vous échangez avec un interlocuteur dédié qui connaît votre dossier, en visio ou par téléphone, quand cela vous arrange — et tout le reste se fait sans friction : souscription dématérialisée, signature électronique, espace sécurisé. Le digital pour la fluidité, l'humain pour les décisions qui comptent.
L'indépendance et la transparence
Nous travaillons en architecture ouverte, sans aucune obligation de placer des produits maison : nos recommandations sont guidées par votre intérêt, pas par un catalogue. Et nos frais sont clairs — vous savez ce que vous payez, et pourquoi.
La vision à 360° du dirigeant
Votre patrimoine ne s'arrête pas à la porte de votre société. Patrimoine personnel et professionnel, trésorerie excédentaire, financement : en réunissant ces trois métiers, nous lisons votre situation dans son ensemble plutôt qu'en silos.
La plupart des cabinets s'adressent au grand public. Platon a fait un autre choix : se spécialiser dans le patrimoine des dirigeants, chefs d'entreprise et professions libérales.
Votre patrimoine ne s'arrête pas à la porte de votre société. Rémunération, dividendes, trésorerie excédentaire, holding, cession à terme, protection du foyer : ces sujets s'articulent et exigent une lecture d'ensemble. C'est précisément ce que permet l'intégration de nos trois métiers — patrimoine, trésorerie, financement — au sein d'un même cabinet.
Platon est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine. Nous exerçons dans un cadre réglementé avec une pluralité de statuts qui nous permet de couvrir l'ensemble des besoins patrimoniaux d'un dirigeant, de l'épargne au financement, avec transparence et sécurité :
Enregistré à l'ORIAS
Immatriculé sous le numéro 25006358 en tant que Conseiller en Investissements Financiers, Courtier en Opérations de Banque et Courtier en Assurance.
Membre CNCEF
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers, association professionnelle agréée par l'ACPR — qui nous engage à un devoir de conseil rigoureux et indépendant.
Dépôts sécurisés
Vos dépôts sont conservés dans des établissements bancaires agréés par l'ACPR Banque de France. Platon n'a jamais accès à vos fonds.
En savoir plus sur la gestion de patrimoine
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine en ligne ?
C'est l'accompagnement par un conseiller en gestion de patrimoine réalisé à distance : audit, stratégie, souscription et suivi se font en visio et via des outils dématérialisés sécurisés, sans rendez-vous en agence. Le conseil reste personnalisé ; seul le mode d'interaction change.
La gestion de patrimoine en ligne est-elle réservée aux gros patrimoines ?
Non. Le digital a justement démocratisé l'accès au conseil patrimonial. Platon accompagne les dirigeants et professions libérales à différents stades de constitution de leur patrimoine, sans le ticket d'entrée des banques privées traditionnelles.
Un cabinet en ligne est-il aussi fiable qu'un cabinet physique ?
Oui, dès lors qu'il dispose des statuts réglementaires (CIF sous contrôle AMF, immatriculation ORIAS). Vous pouvez vérifier gratuitement notre immatriculation sur le registre de l'ORIAS.
Quelle différence entre Platon et un conseiller bancaire ?
Notre indépendance. En architecture ouverte, nous sélectionnons les solutions parmi tout le marché, sans obligation de placer des produits maison — ce que ne peut pas faire un réseau bancaire.
Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Un premier échange à distance, sans engagement, pour analyser votre situation et identifier les optimisations accessibles. Il sert de base au bilan patrimonial.
