produits structurés
Les Produits Structurés pour la trésorerie d'entreprise
Les Produits Structurés sont des instruments financiers émis par les Banques et Compagnies d’assurance. Contrairement à d’autres instruments financiers, les Produits Structurés ne sont pas cotés. L’objectif de ce support est de proposer une stratégie d’investissement sur mesure. Le souscripteur d’un produit structuré détient donc un titre de créance vis-à-vis de l’établissement émetteur. La durée d’investissement d’un produit structuré est généralement prédéfinie au moment de la souscription. L’investisseur conserve une possibilité de sortie avant ce terme.
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Coupon
6 % par an
Actif sous-jaccent
Indice CAC 40
Protection du capital
100 % à échéance
Maturité
3 ans
Scénario favorable
Si l’indice CAC 40 reste au-dessus de 80 % de son niveau initial tout au long des 3 ans :
L’investisseur perçoit un rendement total de 18 % (6 % x 3 ans).
En plus, 100 % du capital initial est remboursé à l’échéance.
Scénario neutre
Si l’indice CAC 40 fluctue mais termine au même niveau ou légèrement en dessous de 80 % de son niveau initial, aucun rendement n’est versé.
Toutefois, l’investisseur récupère 100 % de son capital initial, grâce à la protection du capital.
Scénario défavorable
Même si le CAC 40 chute fortement et termine bien en dessous de 80 % de son niveau initial :
L’investisseur ne perçoit aucun rendement.
Mais il récupère toujours 100 % de son capital initial à l’échéance, la garantie étant pleinement respectée.
Les entreprises disposant d’une trésorerie excédentaire ont souvent des objectifs spécifiques : sécuriser le capital, générer des rendements supérieurs aux placements traditionnels et maintenir une certaine flexibilité. Les produits structurés répondent parfaitement à ces attentes grâce à leurs caractéristiques distinctives.
En savoir plus sur les
Produits Structurés
Qu’est-ce qu’un produit structuré pour entreprise ?
Un produit structuré est un placement financier sur-mesure combinant des actifs sous-jacents et des dérivés financiers. Il est conçu pour répondre à des objectifs spécifiques, comme la protection du capital ou l’optimisation des rendements.
Pourquoi les produits structurés sont-ils adaptés à la trésorerie excédentaire d’une entreprise ?
Ils offrent une combinaison de sécurité, de performance et de flexibilité. Ils permettent de protéger tout ou partie du capital tout en générant des rendements supérieurs aux placements traditionnels.
Les produits structurés sont-ils risqués ?
Le niveau de risque dépend du type de produit structuré choisi. Certains garantissent le capital à 100 % à l’échéance, tandis que d’autres offrent des rendements potentiellement plus élevés en acceptant une prise de risque accrue.
Quelle est la durée d’un produit structuré ?
La durée peut varier entre 1 et 5 ans en moyenne, en fonction des objectifs et des besoins de l’entreprise.
Peut-on sortir d’un produit structuré avant l’échéance ?
Certains produits offrent des options de liquidité avant l’échéance, bien que cela puisse entraîner des frais ou des conditions spécifiques.
Comment choisir le bon produit structuré pour mon entreprise ?
Il est important de consulter un expert en gestion de trésorerie pour évaluer vos besoins, votre tolérance au risque, et vos objectifs de rendement. Une solution sur-mesure pourra alors être mise en place.
